日本の警察、詐欺資金の追跡に向け銀行9行と連携

日本の警察庁は、特殊詐欺を通じて盗まれた資金を迅速に追跡するため、金融機関9行と連携した新たな枠組みを立ち上げると発表した ^[1]。

この取り組みは、盗まれた資産を回収する法執行機関の能力における深刻な欠落に対処するものだ。犯罪グループは被害者の口座から二次口座へほぼ瞬時に資金を移動させるため、数日から数週間かかることもある従来の凍結および照会手続きでは、資金の移動速度に追いつかないことが多い ^[2]。

今回の動きは、金融犯罪が大幅に増加している中で行われた。昨年、特殊詐欺、SNSベースの投資詐欺、ロマンス詐欺による被害総額は約3,200億円に達した ^[2]。この数字は報告された損失の中でも高めの推計であり、同様の詐欺カテゴリーにおける他の推計では900億円から1,414億円の範囲となっている ^[2]。

新システムの下で、警察庁は銀行9行と協力し、盗まれた金がどこへ移動したかを特定するプロセスを効率化する ^[1]。金融機関が警察の照会に対応する時間を短縮することで、当局は資産が引き出されたり海外に送金されたりする前に凍結させることを目指している。

この枠組みは、警察と民間部門の間の通信速度に焦点を当てている。その目的は、SNSや電話詐欺を通じて被害者を狙う犯罪者のデジタル速度に匹敵する、より機敏な対応メカニズムを構築することにある ^[2]。

警察当局は、組織犯罪グループの資金の流れを遮断するためには、これらの金融機関との連携が不可欠であるとしている。犯罪発生から凍結までの時間を短縮することで、盗まれた資金の回収率を高め、捜査におけるより即時的な手がかりを得ることを目指している ^[1]。