米国の富裕層、ファイナンシャルアドバイザーの利用率が高い傾向に

Northwestern Mutualの調査によると、米国の百万長者の74% ^[1] がファイナンシャルアドバイザーを利用しているのに対し、一般層では34% ^[2] に留まっている。

この格差は、専門的な財務指導が資産の蓄積と維持の主要な原動力となっていることを示唆している。アドバイザーの利用率におけるこの差は、超富裕層と一般市民の間で40パーセントポイントの開き ^[3] があることを意味する。

これらの結果は、Northwestern Mutualが実施した「2025 Planning & Progress Study」によるものである。データによれば、ファイナンシャルアドバイザーを利用している人は、利用していない人に比べて約2年早く ^[4] 退職する傾向にあるという。

退職時期以外にも、専門的なプランニングは人生の決断に対する自信の向上と相関していることが同調査で指摘された。しかし、自身のステータスをどう認識しているかという点では、依然として大きな心理的乖離が見られる。資産を保有しているにもかかわらず、米国の百万長者の64% ^[5] は、自分自身を「裕福である」と考えていない。

このような自己認識の欠如は、資産形成という複雑なプロセスをうまく乗り越えた人々の間でも持続している。本調査は、財務計画の行動と自信のレベルを評価し、超富裕層におけるアドバイザー利用の格差と富に対する認識の乖離を明らかにすることを目的とした ^[6]。

一般層が専門的な助けを求める可能性は低いが、データは、アドバイザーの戦略的な活用が百万長者に到達した人々に共通する特性であることを示唆している。本調査は、専門的な管理が単なる贅沢ではなく、早期退職 ^[4] のような特定の人生の節目を達成するためのツールとして捉えられている傾向を強調している。