Rathbones Group plcは、高リスクに分類される新規顧客のオンボーディング（受け入れ）を自主的に一時停止し、一部の既存の高リスク口座からの資金流入を停止した [1]。

ロンドンを拠点とする同資産運用会社にとって、今回の措置は大きな運用の転換を意味している。これは、金融行為監督機構（FCA）によって特定されたシステム上の弱点に対処するためのものである [2]。

報道によると、FCAが実施した規制レビューにより、同社の英国におけるウェルス・マネジメント業務に不備があることが判明した [3]。これらの結果を受け、不備の範囲を評価するための「熟練者（skilled-person）」によるレビューが実施されることとなった [3]。

是正プロセスの一環として、同社は2年間にわたる改善計画を約束している [4]。この計画は、運用のギャップを埋め、高リスクポートフォリオの管理に求められる規制基準を確実に満たすことを目的としている [4]。

新規の高リスク顧客の受け入れ停止および現在の資金流入制限の決定は、2024年6月18日（火）に発表された [1]。同社が規制要件への対応および改善スケジュールの遂行に取り組む間、この停止措置は継続される [5]。

今回の措置は、英国の規制当局が、資産運用会社による顧客資金の取り扱いやリスク評価に対する監視を強めている中で行われた。FCAは最近、顧客現金の取り扱いや、金融セクター全体の内部管理体制の堅牢性に関する取り締まりに注力している [2]。

Rathbonesは、公表した声明の中で、運用上の弱点の具体的な性質についての詳細は明らかにしていない [1]。

“Rathbones Group plcは、高リスクに分類される新規顧客のオンボーディングを自主的に一時停止した”

この停止措置は、AML（アンチマネーロンダリング）およびKYC（顧客確認）プロトコルに関するFCAの積極的な法執行の傾向を反映している。高リスクの資金流入を自主的に停止することで、Rathbonesはコンプライアンス体制を再構築する間、さらなる規制上の罰則を軽減し、問題のある資産の受け入れを防止しようとしている。2年という改善期間が設定されていることは、特定された弱点が表面的なものではなく、構造的なものであることを示唆している。