JP Morganのストラテジスト、リタイアメントに向けた「投資継続」の重要性を強調

J.P. Morgan Asset Managementのガブリエラ・サントス氏は、投資を継続することが、リタイアメント後の成功か失敗かを決定する最大の要因であると述べた。

不安定な市場や変動するインフレ率に直面する中で、適切なリタイアメント計画を立てることは極めて重要である。長期的な視点を維持できれば、退職者の人生が終わる前にポートフォリオを枯渇させかねない、早すぎる資産の取り崩しを防ぐことができる。

Bloomberg Televisionのインタビューに応じたJ.P. Morgan Asset Managementのアメリカ地域チーフ・マーケット・ストラテジスト、サントス氏は、継続的な投資の必要性と、戦略的な取り崩し計画が鍵になると語った。市場に留まるという規律こそが、生活を維持するための十分な資金を確保できるかどうかの決定打となることが多いという。

サントス氏は、「実際に投資を継続できる能力こそが、成功か失敗かを決定づける」と述べた。

サントス氏が貯蓄と投資の継続を強調する一方で、他の財務的視点では異なるマイルストーンが提示されている。例えば、「Coast FIRE」運動では、特定の貯蓄しきい値に達すれば、積極的な貯蓄を停止しても、複利の効果で残高が目標額まで到達するという考え方を提案している。

リタイアメント貯蓄の一般的な基準は、情報源によって異なる。一般的なガイドラインの一つに、60歳までに年収の8倍を貯蓄しておくべきというものがある ^[1]。これらの目標は、資産の寿命を確保するための取り崩し戦略を計画する人々にとって、ベースラインとなる。

サントス氏は、口座からどのように資金を引き出すかの計画は、資産形成期（蓄積フェーズ）と同じくらい重要であると述べた。これには、現在の収入へのニーズと、将来のコストに対抗するために十分な資本を投資し続ける必要性とのバランスを取ることが含まれる。